美國證券交易委員會（SEC）已對德州居民 Nathan Fuller 提起訴訟，指控他透過虛構 AI 交易機器人、保證回報及保險保障等說詞，向約 150 名投資者募集約 1230 萬美元，進行加密貨幣投資詐騙。
根據向美國德州南區聯邦地區法院提交的起訴書，Fuller 透過 Privvy Investments LLC 及化名 Privvy Investments 與 Gateway Digital Investments 進行營運。
SEC 指出，他自 2022 年 10 月起至 2024 年中，出售據稱是加密貨幣套利交易業務的被動合資權益。
該機構聲稱，Fuller 告訴投資者，其專有的 AI 交易機器人可掃描加密貨幣市場、執行高頻套利交易，並透過停損程式碼限制虧損。
起訴書指控，投資者被承諾在 30 至 45 天內獲得 40% 至 50% 的回報，部分案例甚至不到一個月即超過 100%。
SEC 表示這些陳述皆為虛假。根據起訴書，僅約 38 萬美元（約佔投資者資金的 3%）用於購買加密貨幣，且未使用機器人。該機構指出，這些交易並未使用宣傳的機器人，且未產生任何利潤。
相反，Fuller 據稱挪用了至少 620 萬美元用於個人開銷，包括購屋、賭博、旅遊及購車，並動用約 550 萬美元向投資者支付「類龐氏」款項。
起訴書指出，隨著提領疑慮增加，Fuller 偽造顯示獲利的帳戶對帳單、提及虛構實體，並利用人工智慧生成一封據稱來自審計公司的信函，聲稱投資者帳戶正在審查中，後續將清算至信託基金。
SEC 指控 Fuller 違反聯邦證券法的註冊與反詐欺條款，並尋求永久禁令、返還不法所得、民事罰款及禁止參與證券發行。
此案另涉及一項獨立的破產程序。根據司法部（DOJ）引用的法庭紀錄，Fuller 承認將 Privvy 經營為龐氏騙局並偽造文件，因此被拒絕免除超過 1250 萬美元的債務。