Агентство Moody’s присвоило высший кредитный рейтинг токенизированным фондам денежного рынка от Fidelity и BlackRock, подтвердив их безопасность как приносящих доход ончейн-продуктов.
Рейтинг AAA-mf указывает на исключительно высокую способность обеспечивать высокую ликвидность и сохранность капитала при минимальном уровне риска.
Фонд FILQ от Fidelity дебютировал 6 мая. Продукт работает на платформе токенизации Desygnate швейцарского банка цифровых активов Sygnum, которая обеспечивает ончейн-реестры фондов, расчеты на основе смарт-контрактов, а также подписку и погашение в стейблкоинах.
В инфраструктуру также входят поддержка JPMorgan Chase в области кастодиальных услуг и администрирования фондов, услуги трансфер-агента от Apex Group и Chainlink, который публикует чистую стоимость активов фонда и данные о распределении в блокчейне.
«Без токенизированной ликвидности не существует токенизированных финансов. Как только рынки перейдут на расчеты в реальном времени, денежные средства также должны рассчитываться в реальном времени», — заявила Эмма Пеценич, руководитель отдела распространения цифровых активов Fidelity International.
BUIDL от BlackRock, запущенный в марте 2024 года, является одним из крупнейших токенизированных казначейских фондов в мире. Фонд получил рейтинг AAA вчера, более чем через два года после запуска, согласно сообщению в X от Securitize, его трансфер-агента и платформы токенизации.
Фонды денежного рынка работают с высоколиквидными краткосрочными долговыми ценными бумагами со сроком погашения обычно менее одного года, такими как казначейские векселя, коммерческие бумаги и депозитные сертификаты. Инвесторы используют их как безопасное место для размещения денежных средств с возможностью получения процентов.
Токенизированные продукты государственного долга США, включая казначейские векселя, ноты, облигации и фонды денежного рынка, быстро набирают популярность как среди традиционных финансовых институтов, так и среди крипто-компаний.
По данным rwa.xyz, общий объем активов под управлением в секторе ончейн-токенизированных казначейских обязательств превысил 15 млрд долларов, выросши с 1 млрд долларов всего за два года. Рост обусловлен спросом на ончейн-версии низкорисковых инструментов, приносящих доход.