Пока компании Уолл-стрит соревнуются в переносе акций, облигаций и кредитных продуктов на блокчейн-рельсы, новая площадка на базе Ethereum, поддерживаемая Animoca Brands, стремится превратить токенизированные активы в инструменты, которые криптоинвесторы смогут использовать в децентрализованных финансах (DeFi).
NUVA, разработанная Animoca и Nuva Labs, подключает токенизированные активы реального мира на сумму около $19 млрд из экосистемы блокчейна Provenance, включая продукты частного кредитования и связанные с казначейскими обязательствами США, связанные с Figure Technologies Solutions (FIGR) — блокчейн-компанией, основанной бывшим генеральным директором SoFi Майком Кэгни.
Подробнее: Второй акт Майка Кэгни: превращение блокчейна в новую инфраструктуру Уолл-стрит
Токенизированные активы реального мира стали одним из самых быстрорастущих секторов криптоиндустрии. Управляющие активами и финтех-компании рассматривают блокчейн как способ модернизации выпуска, торговли и использования финансовых продуктов в качестве залога. Согласно нескольким отраслевым прогнозам, общий рынок токенизированных активов может достичь триллионов долларов в течение следующего десятилетия.
NUVA разработана как уровень дистрибуции для токенизированных активов, позволяющий им выйти за пределы закрытых финансовых сетей и попасть на рынки DeFi, предоставляя розничным пользователям доступ к активам, которые обычно доступны только аккредитованным инвесторам.
Платформа запускается с двумя флагманскими продуктами: nvYLDS — хранилище доходности, связанное с казначейскими обязательствами и привязанное к регулируемой SEC стейблкоину Figure YLDS с предложением более $500 млн, и nvPRIME — токен, привязанный к портфелю кредитных линий под залог недвижимости (HELOC) Figure на сумму $18,4 млрд. В то время как первый предоставляет инвесторам доходность денежного рынка, второй предлагает высокую однозначную доходность — в настоящее время более 7%, которая в традиционных финансах в основном доступна институциональным и аккредитованным инвесторам.
Энтони Моро, генеральный директор Nuva Labs и бывший руководитель BNY, заявил, что цель состоит в создании рынка для нативных финансовых активов блокчейна, а не обернутых версий традиционных продуктов.
«Никто на самом деле не имеет этого единого глобального уровня дистрибуции для нативных активов блокчейна», — сказал Моро в интервью. «Мы подумали, что не хватает платформы, где пользователи могли бы получать доступ к активам институционального уровня в простом, компонуемом формате».
Пользователи вносят стейблкоины в хранилища и получают токены ERC-20, представляющие право собственности на базовые активы. Эти токены затем можно торговать, одалживать или использовать в качестве залога в протоколах DeFi на базе Ethereum.
По мере расширения платформы NUVA Моро посоветовал «ожидать появления широкого спектра активов, доступных каждому в простом в использовании, самоуправляемом и самохранящемся формате, устраняя ограниченный доступ, задержки и высокие комиссии Уолл-стрит».
Моро утверждал, что многие существующие модели токенизации по-прежнему слишком сильно полагаются на внецепочечную инфраструктуру и ручную сверку.
«Способ токенизации активов — это не цифровой двойник», — сказал он. «Сам кредит Figure является цифрово-нативным. Нигде нет шкафа с архивами, где хранится настоящая запись».
Figure стал одним из крупнейших эмитентов продуктов частного кредитования на базе блокчейна через сеть Provenance. Моро отметил, что более широкая видение заключается в том, чтобы в конечном итоге привлечь на NUVA ряд токенизированных активов от нескольких эмитентов и расширить присутствие на другие блокчейны помимо Ethereum.
«Дешевле, быстрее и безопаснее победит», — сказал Моро. «Именно так все финансовые активы в конечном итоге перейдут в ончейн».