Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) telah menggugat penduduk Texas, Nathan Fuller, dengan tuduhan bahwa ia mengumpulkan sekitar $12,3 juta dari sekitar 150 investor melalui skema investasi kripto yang dibangun di atas klaim palsu mengenai bot trading bertenaga AI, imbal hasil terjamin, dan perlindungan asuransi.
Menurut gugatan yang diajukan di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Selatan Texas, Fuller beroperasi melalui Privvy Investments LLC dan nama usaha fiktif Privvy Investments serta Gateway Digital Investments.
SEC menyatakan ia menjual kepentingan usaha patungan pasif dalam operasi perdagangan arbitrase kripto yang diklaim mulai Oktober 2022 hingga pertengahan 2024.
Lembaga tersebut mengklaim Fuller memberi tahu investor bahwa bot trading berbasis AI milik mereka dapat memindai pasar kripto, mengeksekusi perdagangan arbitrase frekuensi tinggi, dan membatasi kerugian melalui pemrograman stop-loss.
Gugatan tersebut mendalilkan investor dijanjikan imbal hasil 40% hingga 50% dalam waktu 30 hingga 45 hari, dan dalam beberapa kasus melebihi 100% dalam waktu kurang dari sebulan.
SEC menyatakan pernyataan tersebut palsu. Menurut gugatan, hanya sekitar $380.000, atau sekitar 3% dari dana investor, yang digunakan untuk membeli cryptocurrency tanpa melibatkan bot. Lembaga tersebut menyatakan transaksi tersebut dilakukan tanpa bot yang diiklankan dan tidak menghasilkan keuntungan.
Sebaliknya, Fuller diduga menggelapkan setidaknya $6,2 juta untuk pengeluaran pribadi, termasuk pembelian rumah, perjudian, perjalanan, dan kendaraan, sementara menggunakan sekitar $5,5 juta untuk melakukan pembayaran "mirip Ponzi" kepada investor.
Seiring meningkatnya kekhawatiran penarikan dana, gugatan tersebut menyebutkan Fuller membuat pernyataan rekening palsu yang menunjukkan keuntungan, merujuk pada entitas fiktif, dan menggunakan kecerdasan buatan untuk menghasilkan surat dari firma audit yang diklaim menyatakan rekening investor sedang ditinjau dan nantinya akan dilikuidasi ke dalam trust.
SEC mendakwa Fuller melanggar ketentuan pendaftaran dan anti-penipuan undang-undang sekuritas federal dan mencari perintah tetap, pengembalian dana, denda perdata, serta larangan berpartisipasi dalam penawaran sekuritas.
Kasus ini mengikuti proses kebangkrutan terpisah di mana Departemen Kehakiman menyatakan Fuller ditolak pembebasan utang lebih dari $12,5 juta setelah mengakui ia mengoperasikan Privvy sebagai skema Ponzi dan memalsukan dokumentasi, menurut catatan pengadilan yang dikutip DOJ.