Trad.Fi, qui prête de l'argent aux entreprises achetant des équipements lourds, a annoncé collaborer avec W3, un développeur d'agents IA pour les entreprises, afin de déployer $650 million de crédit privé on-chain au cours des 48 prochains mois.
Le programme cible le secteur américain de la distribution d'équipements, encore très dépendant du papier, en se concentrant sur les systèmes de fabrication, les infrastructures électriques industrielles et les installations solaires résidentielles. En utilisant l'IA pour évaluer les risques, mener des audits de conformité et tarifer les prêts, Trad.Fi vise à réduire les délais de financement, qui prennent généralement plusieurs mois pour les PME, à une seule journée.
« Les petites entreprises perdent des contrats en attendant un financement, et la seule façon de résoudre ce problème est de transférer le capital, les registres et les flux de travail sur des rails programmables », a déclaré Alexander Szul, PDG de Trad.Fi, dans un communiqué. « Voici à quoi ressemble le crédit privé lorsqu'il atteint enfin la vitesse de l'économie réelle. »
Le capital institutionnel subit une transformation structurelle à mesure qu'il interagit avec l'infrastructure des actifs numériques. La tokenisation des actifs du monde réel (RWA), couvrant les matières premières, les actions et le crédit privé, représente désormais un marché de $25 billion, ayant quadruplé par rapport aux environ $6.4 billion d'il y a un an. Selon Security Token Market, il pourrait devenir une industrie de $30 trillion d'ici 2030.
Le chiffre de $650 million représente le pipeline cible d'origination de financement d'équipements de Trad.Fi pour les quatre prochaines années, a précisé l'entreprise.
Dans une première phase, le capital institutionnel provenant de prêteurs traditionnels de crédit privé bien établis financera directement off-chain la majeure partie des prêts sur équipements sous-jacents. Parallèlement, les entreprises travailleront sur la technologie de pont initiale, la capacité à prédire la stabilité des entreprises et à effectuer le placement de capital sur la blockchain.
L'objectif à long terme du projet est une trésorerie entièrement programmable dans laquelle 100 % du capital senior et des fonds propres circuleront de manière native via la blockchain Avalanche.
Un pool de liquidité tokenisé, géré par un opérateur tiers non identifié, sera lancé dans les prochaines semaines. Ce pool offrira aux investisseurs éligibles un accès direct on-chain aux parts de fonds propres du crédit privé généré par le programme.