La Securities and Exchange Commission (SEC) américaine a intenté une action en justice contre Nathan Fuller, résident du Texas, l'accusant d'avoir levé environ 12,3 millions de dollars auprès d'environ 150 investisseurs via un schéma d'investissement en cryptomonnaies fondé sur de fausses affirmations concernant des bots de trading alimentés par l'IA, des rendements garantis et des protections d'assurance.
Selon une plainte déposée devant le tribunal de district des États-Unis pour le district sud du Texas, Fuller opérait via Privvy Investments LLC et les noms commerciaux fictifs Privvy Investments et Gateway Digital Investments.
La SEC affirme qu'il a vendu des participations passives dans une prétendue opération de trading d'arbitrage de cryptomonnaies d'au moins octobre 2022 à la mi-2024.
L'agence soutient que Fuller a indiqué aux investisseurs que des bots de trading propriétaires basés sur l'IA pouvaient scanner les marchés des cryptomonnaies, exécuter des transactions d'arbitrage à haute fréquence et limiter les pertes grâce à un code de stop-loss.
La plainte allègue que les investisseurs se sont vu promettre des rendements de 40 % à 50 % dans un délai de 30 à 45 jours et, dans certains cas, supérieurs à 100 % en moins d'un mois.
La SEC affirme que ces déclarations étaient fausses. Selon la plainte, seulement environ 380 000 dollars, soit environ 3 % des fonds des investisseurs, ont été utilisés pour acheter des cryptomonnaies sans l'intervention de bots. L'agence précise que ces transactions ont été effectuées sans les bots annoncés et n'ont généré aucun profit.
À la place, Fuller aurait détourné au moins 6,2 millions de dollars pour des dépenses personnelles, notamment l'achat d'une maison, des jeux d'argent, des voyages et des véhicules, tout en utilisant environ 5,5 millions de dollars pour effectuer des « paiements de type Ponzi » aux investisseurs.
À mesure que les inquiétudes concernant les retraits augmentaient, la plainte indique que Fuller a créé des relevés de compte falsifiés montrant des gains, a fait référence à des entités fictives et a utilisé l'intelligence artificielle pour générer une lettre d'un prétendu cabinet d'audit affirmant que les comptes des investisseurs étaient en cours d'examen et seraient ultérieurement liquidés dans un trust.
La SEC a inculpé Fuller pour violation des dispositions relatives à l'enregistrement et à la lutte contre la fraude des lois fédérales sur les valeurs mobilières et demande des injonctions permanentes, la restitution des bénéfices illicites, des amendes civiles et une interdiction de participer à des offres de valeurs mobilières.
Cette affaire fait suite à une procédure de bankruptcy distincte au cours de laquelle le Département de la justice a indiqué que Fuller s'est vu refuser l'annulation de plus de 12,5 millions de dollars de dettes après avoir admis avoir exploité Privvy comme un schéma Ponzi et avoir falsifié des documents, selon des dossiers judiciaires cités par le DOJ.