La plateforme de cryptomonnaies Kraken propose à ses clients une manière plus simple de générer des rendements sur leurs positions en bitcoin (BTC, $75,807.15) sans vendre ni gérer activement leurs actifs sur des protocoles de finance décentralisée (DeFi).
Le produit Bitcoin Vault, intégré à Kraken Earn, permet aux utilisateurs de gagner des récompenses libellées en bitcoin tout en conservant une exposition au prix du BTC. Dans un communiqué de presse publié mercredi, Kraken a indiqué que ce produit s'adresse aux détenteurs à long terme recherchant des opportunités de revenus passifs liés à des actifs qu'ils prévoient déjà de conserver.
Cette nouvelle offre est propulsée par l'infrastructure du fournisseur DeFi Veda et opérée par Sentora, les actifs des clients étant alloués à des protocoles de prêt et de rendement on-chain établis, notamment Aave, Morpho et Tydro.
« De nombreux détenteurs de bitcoin sur Kraken ont clairement indiqué qu'ils souhaitaient des moyens simples et sûrs de générer des rendements sur le bitcoin qu'ils prévoient déjà de conserver », a déclaré John Zettler, directeur général de Payward Services et responsable des produits Kraken Earn, dans le communiqué. « Bitcoin Vault a été conçu pour cet état d'esprit », a-t-il ajouté.
La structure vise à abstraire une grande partie de la complexité opérationnelle généralement associée à la participation à la DeFi, permettant aux clients d'accéder aux opportunités de rendement directement via leurs comptes Kraken.
Dans l'univers des cryptomonnaies, les coffres (vaults) sont des produits d'investissement mutualisés qui déploient automatiquement les actifs des utilisateurs sur des protocoles DeFi pour générer des rendements. Plutôt que d'exiger des utilisateurs qu'ils déplacent manuellement leurs fonds entre des plateformes de prêt, de staking ou de liquidité, ils regroupent ces stratégies en un seul produit, souvent assorti d'une gestion des risques et d'un rééquilibrage automatisés.
Les exchanges de cryptomonnaies et les entreprises DeFi lancent de plus en plus de produits de type coffre, alors que la demande d'opportunités de rendement passif liées à des détentions à long terme comme le bitcoin et l'ether augmente.
Bitcoin Vault marque la dernière étape de la poussée plus large de Kraken vers les produits financiers on-chain, alors que les exchanges rivalisent pour attirer les utilisateurs recherchant des stratégies génératrices de rendement au-delà du trading spot. Alors que les produits de prêt crypto centralisés se sont largement effondrés lors du ralentissement du marché en 2022, les exchanges et les plateformes DeFi repositionnent de plus en plus leurs produits de rendement autour d'une infrastructure on-chain transparente et de marchés de prêt surcollatéralisés.
Kraken a indiqué que le produit est conçu pour séduire à la fois les clients existants et les détenteurs de bitcoin extérieurs à la plateforme qui pourraient souhaiter consolider leurs actifs auprès d'un grand exchange tout en générant un rendement supplémentaire. L'entreprise a ajouté que l'intégration à Bitcoin Vault est directement intégrée dans les applications Kraken et Krak.
L'offre plus large DeFi Earn de l'entreprise a dépassé les $240 millions d'actifs sous gestion depuis son lancement en janvier, ce qu'elle attribue à l'adoption organique par les clients plutôt qu'à des incitations en tokens.
Bitcoin Vault est désormais disponible dans les juridictions éligibles via Kraken Earn.
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