Payward, la société mère de la plateforme d'échange de cryptomonnaies Kraken, collabore avec le gestionnaire d'actifs Franklin Templeton pour élargir l'utilisation de produits financiers tokenisés destinés aux investisseurs institutionnels.
Les entreprises ont annoncé mardi qu'elles développeront une gamme d'offres d'investissement basées sur la blockchain, notamment des produits à rendement tokenisés, des actions tokenisées et des services de garde liés aux actifs numériques.
Cette initiative intervient alors que les grandes institutions financières explorent le test de versions tokenisées d'actifs conventionnels. BlackRock, Fidelity et JPMorgan ont toutes élargi leurs produits financiers liés à la blockchain au cours des deux dernières années, en particulier les bons du Trésor et les fonds monétaires tokenisés.
La tokenisation consiste à représenter des actifs financiers traditionnels tels que des actions, des obligations ou des fonds monétaires sur des réseaux blockchain, où ils peuvent être négociés et dénoués numériquement. Les partisans soutiennent que cette approche peut réduire les délais de dénouement, élargir l'accès au marché et permettre aux actifs de circuler plus facilement entre les plateformes financières.
Cette collaboration réunit deux entreprises ayant emprunté des voies différentes vers la finance tokenisée. Franklin Templeton a passé des années à développer des produits d'investissement basés sur la blockchain. Payward s'est concentrée sur l'infrastructure de trading de cryptomonnaies via Kraken et sa plateforme d'actions tokenisées xStocks, qui, selon l'entreprise, a traité plus de $30 billion de volume de transactions depuis son lancement en 2025.
Les entreprises prévoient d'explorer des produits d'investissement tokenisés gérés activement qui pourraient être négociés onchain et mis à la disposition des investisseurs institutionnels et, dans certaines juridictions, des utilisateurs particuliers de Kraken.
Kraken prévoit également d'intégrer BENJI, la gamme de fonds monétaires tokenisés de Franklin Templeton, à sa plateforme. Ces fonds pourraient servir de garantie ou d'outils de gestion de trésorerie pour les clients institutionnels à la recherche d'alternatives basées sur la blockchain aux opérations de trésorerie traditionnelles.
Les analystes considèrent les fonds du Trésor tokenisés comme l'un des secteurs à la croissance la plus rapide des actifs numériques, car ils offrent des rendements liés à des titres d'État tout en fonctionnant sur des rails blockchain. Concrètement, cela permet aux institutions de déplacer des garanties 24h/24 et 7j/7, sans attendre les heures d'ouverture des banques ou des périodes de dénouement de plusieurs jours.
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