Binance poursuit ses efforts pour estomper la frontière entre les actifs numériques et les marchés traditionnels. Dans une annonce faite lundi, l'entreprise a indiqué que ses utilisateurs pourront bientôt négocier plus de 7 000 actions américaines et fonds négociés en bourse (ETF).
Elle a également détaillé un plan permettant aux clients de convertir les actions qu'ils détiennent en actifs numériques tokenisés de type crypto, dans le cadre d'un effort plus large de Binance pour évoluer vers une « super application financière multi-actifs ».
Binance vise une négociation d'actions « sans friction »
S'exprimant auprès de Fortune, le co-PDG de Binance, Richard Teng, a souligné pourquoi cette démarche cible particulièrement les clients en dehors des États-Unis. Le dirigeant a noté que les actions américaines représentent déjà bien plus de la moitié du marché boursier mondial, mais que pour de nombreux investisseurs étrangers, leur achat peut entraîner des coûts élevés et des frictions.
Selon Teng, la solution de Binance consiste à proposer une négociation d'actions sans commission pour les utilisateurs non américains, ainsi que l'achat d'actions fractionnées à partir de $5, abaissant ainsi la barrière des prix et la complexité de participation.
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Sur le plan opérationnel, Binance a indiqué que le nouveau service de négociation d'actions sera mis en place avec le soutien d'un courtier-négociant appelé Nest Trading. Pour les fonctions de conservation et de règlement, une entreprise basée à New York, Alpaca, devrait gérer la conservation et faciliter le paiement des dividendes et les actions corporatives.
Les clients pourront financer leurs achats d'actions à l'aide de stablecoins tels que l'USDC de Circle ou l'USDT de Tether, ainsi que d'une sélection d'autres monnaies numériques, dont le BNB de Binance.
Binance a également introduit un concept plus ambitieux parallèlement au programme de négociation : les « bStocks ». La position de l'entreprise est que les bStocks permettront aux utilisateurs de tokeniser les actions qu'ils achètent.
Hyperliquid pourrait ressentir la pression
Selon les explications de Teng, cela fonctionnerait en créant une représentation numérique synthétique de certaines actions, obtenue en convertissant les actions en tokens sur la blockchain BNB de Binance. L'entreprise indique que cette fonctionnalité devrait être disponible dans les prochaines semaines.
Bien que d'autres grandes plateformes aient expérimenté des modèles similaires au cours de l'année écoulée, Binance affirme que son approche pourrait se distinguer sur un point important.
Des concurrents tels que Kraken et Robinhood ont lancé des offres dans ce domaine, mais Binance affirme que son plan bStocks est potentiellement différent car il permettrait aux clients de lancer eux-mêmes le processus de tokenisation plutôt que de s'appuyer uniquement sur les chemins de conversion prédéfinis de la plateforme.
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L'annonce de l'échange a également suscité des réactions. Sur X (anciennement Twitter), l'analyste Zero Kyle a soutenu que cette évolution pourrait être négative pour l'échange décentralisé (DEX) Hyperliquid (HYPE).
Selon Kyle, bien que la disponibilité élargie ne soit pas nécessairement « 24h/24 et 7j/7 » comme les lieux de négociation d'Hyperliquid dans la façon dont certains systèmes de négociation sont structurés, Binance intensifiera probablement la concurrence et pourrait créer un affrontement direct pour les parts de marché.
L'analyste a ajouté que la nouvelle n'est peut-être pas « mauvaise pour le token HYPE » spécifiquement, mais elle pourrait être « mauvaise pour l'échange Hyperliquid » en raison de l'augmentation de la concurrence.
Pendant ce temps, le token natif de l'échange, le BNB, s'échangeait à $692 au moment de la rédaction. Cela reflète le repli du marché crypto plus large lundi, avec une baisse de 2.3 % enregistrée jusqu'à présent.
Image principale créée avec OpenArt ; graphique de TradingView.com